La volatilidad que experimentamos recientemente en el mercado es muy preocupante para algunos inversores. Desafortunadamente, los inversores que presionaron el botón del pánico y vendieron están reconociendo grandes pérdidas en sus carteras solo para recurrir a inversiones que se perciben como lugares más seguros para invertir.

El hecho es que invertimos nuestro dinero para obtener tasas de rendimiento a largo plazo que superarán la tasa de inflación y nos ayudarán a preservar nuestro poder adquisitivo. Históricamente, el efectivo ha sido el peor lugar para invertir a largo plazo.

Perder capital de inversión en un mercado volátil

Según Fidelity Investments, los inversores que vendieron sus tenencias de 401 (k) mientras el mercado se desplomaba entre octubre de 2017 y marzo de 2018, y luego se mantuvieron al margen, solo han visto aumentar el valor de sus cuentas en aproximadamente un 2%, incluidas las contribuciones, hasta junio. de 2019. Esto se compara con aquellos que mantuvieron y vieron que los saldos de las cuentas se recuperaron en alrededor del 50%. Durante períodos de extrema volatilidad, los administradores de patrimonio a menudo les dirán a los clientes que permanezcan invertidos en lugar de vender y bloquear grandes pérdidas en un mercado en altibajos.

Generar confianza en su estrategia es una forma de evitar cometer el error de comprar caro y vender barato. Tener la convicción mental de decirse a sí mismo que tiene una cartera cuidadosamente planificada de inversiones de alta calidad contribuye en gran medida a superar los días más difíciles de volatilidad del mercado. Si no está seguro de cómo seleccionar inversiones de alta calidad, consulte con un administrador financiero o un asesor de inversiones registrado.

La pregunta es; ¿Cómo se llega a ese estado de ánimo? No es fácil si eres el tipo de persona que tiende a tener nudos en el estómago cuando baja el mercado. A continuación, describimos algunos pasos que podrían aumentar su nivel de confianza.

Conquistando el miedo a la volatilidad

Un paso que debe tomar para manejar mejor la volatilidad es asegurarse de tener las reservas de efectivo adecuadas para una emergencia financiera que pueda surgir. De esta forma no dependerá de su cartera para gastos imprevistos y su nivel de ansiedad será menor, sabiendo que no necesita vender sus inversiones cuando han bajado de valor.

Asegúrese de tener una combinación de inversiones que se ajuste a su tolerancia al riesgo y marco de tiempo. Esto se puede lograr considerando cómo se ha sentido cuando se han producido caídas del mercado en el pasado. Tu gestión de patrimonios El asesor debería poder proporcionarle un cuestionario que le haga reflexionar y que le dará una puntuación cuando lo complete. La puntuación del cuestionario tendrá una asignación de activos correspondiente que puede utilizar para determinar la división que tendrá entre acciones, bonos y efectivo.

Una vez que se haya determinado su asignación, manténgala. Es una buena práctica reasignar sus activos de forma regular para mantener el mismo nivel de riesgo. Esto significa que una parte de las inversiones con mejor desempeño se venderá (venderá alto) para comprar con el fin de comprar acciones en aquellas que no lo han hecho tan bien (comprar bajo).

Otras formas de cubrir la volatilidad pueden ser mediante el uso de opciones. Se pueden aplicar dos estrategias simples. Una es la venta de opciones de compra cubiertas contra acciones subyacentes o posiciones ETF. En esta estrategia, usted (el vendedor de la opción) recolecta dinero de un especulador (el comprador de la opción) a cambio de un acuerdo para vender sus acciones solo si alcanza un precio específico (más alto que donde se negocia en el momento del transacción). La opción debe alcanzar el precio objetivo (precio de ejercicio) dentro de un período de tiempo predeterminado (fecha de vencimiento). Si no es así, el contrato expira, usted mantiene el dinero pagado y es libre de vender más opciones contra esa posición de acciones.

La otra estrategia es simplemente comprar una opción de venta. Esto le da derecho a vender su posición en una acción o ETF de su propiedad a un precio predeterminado dentro de un período de tiempo predeterminado. Por este privilegio, pagará dinero (una prima) al comprador potencial (vendedor de la opción de venta) de sus acciones. Esta estrategia debe implementarse en períodos de baja volatilidad, ya que el costo de la transacción aumentará a medida que los mercados comiencen a caer.

Comprar con convicción

Supongamos que posee una acción que le ha ido bien a lo largo del tiempo. La acción ha tenido un historial de aumento de ingresos, ganancias y dividendos. Parece que las acciones suelen subir cuando el mercado sube, solo que ahora ha habido una gran liquidación en el mercado y las acciones han caído drásticamente debido a las condiciones del mercado. Puede que sea el momento de hacer algunos deberes sobre la empresa y asegurarse de que la caída se deba a un mercado generalmente malo. Si ese resulta ser el caso, tal vez sea el momento de comprar más acciones. Las grandes empresas a menudo salen a la venta en las caídas del mercado, solo para tener repuntes dramáticos una vez que la caída del mercado ha terminado.

Hable con su equipo de gestión patrimonial

También debe consultar con su gerente financiero cuando los mercados son volátiles. Los profesionales de la inversión están en el negocio de comprender qué está causando la volatilidad del mercado y, a menudo, pueden proporcionar información. A menudo, su profesional de inversiones puede ayudarlo a aliviar su ansiedad y recordarle su compromiso con su asignación y metas financieras.